О том, сколько финансовых организаций, имеющих признаки финансовой пирамиды, было обнаружено в прошлом году, отчитался Банк России.
Всего за 2018 год в России выявили 168 фирм, чья деятельность напоминает финансовую пирамиду. Из них четыре обнаружились в Северо-Западном федеральном округе, причем одна из них оказалась замешана в деле о мошенничестве в особо крупном размере. О 158 недобросовестных участниках финансового рынка уже стало известно правохранительным органам, в половине случаем возбуждены уголовные и иные дела.
В Ленинградской области ни одной финансовой пирамиды обнаружено не было. Однако риск высок, потому что многие финансовые пирамиды действуют в интернете и имеют охват практически на всю территорию страны.
Распознать пирамиду непросто, но есть признаки, по которым ее всё-таки можно вычислить:
- обещанный доход намного выше рыночного уровня и «гарантия» егополучения (на фондовом рынке такие заявления запрещены);
- предварительный взнос за участие в проекте;
- вас просят привлекать новых клиентов и обещают за это большие бонусы;
- в договоре не указано, какую ответственность несет перед вами
организатор.
И самый главный сигнал опасности - отсутствие компании в реестрах финансовых организаций, поднадзорных Банку России. Реестры всех легальных участников рынка публикуются на сайте Банка России в разделе «
Финансовые рынки». Также можно воспользоваться поиском компании через раздел «
Проверить участника финансового рынка» на главной странице сайта.
