Для кого в России ограничат денежные переводы свыше 100 тысяч рублей

Законопроект о новых правилах перевода денежных средств одобрен на правительственной комиссии. Он был подготовлен Росфинмониторингом. Документ уже согласовали Банк России, Минцифры, Минфин, МВД и Роскомнадзор. Ограничение переводов суммой 100 тысяч рублей коснется тех, кто не проходит идентификацию, поясняет «Российская газета».

Свободные денежные переводы граждан в России планируется ограничить суммой в 100 тысяч рублей. Для того чтобы перевести более крупную сумму, гражданам придется открывать банковский счет. Сейчас таких ограничений нет. И переводы можно делать, пройдя лишь упрощенную идентификацию.

В первую очередь поправки коснутся работников российских компаний, живущих за рубежом

В пояснительной записке к законопроекту уточняется, что по действующему законодательству денежный перевод без открытия банковского счета на сумму от 15 тысяч рублей совершается при упрощенной идентификации, а максимальная сумма такого перевода не предусмотрена. «Это не согласуется с международными стандартами в области противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, которые предписывают при совершении разовых операций на сумму выше установленного порогового значения применение стандартных мер проверки клиентов», — говорится в ней.

Полная идентификация — это когда клиента верифицирует сотрудник банка.

Эта мера будет касаться и мигрантов, и россиян — всех тех, кто пользуется системами переводов (как за границу, так и по России) без открытия счета или кто осуществляет переводы через кассы банков.

В конечном счете это позволит усилить контроль за переводами крупных средств неидентифицированными гражданами (в том числе контроль за отмыванием и выводом средств за рубеж).

По мнению магистра права, доцента кафедры государственных и муниципальных финансов РЭУ им. Г.В. Плеханова Мери Валишвили, в первую очередь принятые поправки коснутся граждан, фактически пребывающих на территории других государств, но получающих доходы от российских компаний.

Лимит в 100 тыс. рублей устанавливается только для переводов с помощью сервисов денежных переводов и не касается операций по открытым банковским счетам.

Кроме того, лимит относится к разовым операциям, но их количество в месяц не ограничено.