Эксперт объяснил, какие банковские переводы опасно принимать

Получение денежных переводов на карту может быть чревато рисками, если они выглядят как систематический доход, предупреждают эксперты. Юристы и банковский специалист рассказали агентству «Прайм», какие операции попадают под подозрение и как обезопасить себя.

Генеральный директор Национальной юридической компании «Митра» Юрий Мирзоев пояснил, что сам по себе перевод на карту не является нарушением. Однако Федеральная налоговая служба (ФНС) активно мониторит такие транзакции для выявления неучтенного дохода и неуплаты налогов.

«Если вы оказали услугу (дизайн, программирование, консультации, репетиторство, ремонт) или продали товар, сдали имущество в аренду и получили оплату на карту — это ваш доход», — подчеркнул юрист.

Особое внимание, по словам Мирзоева, привлекают регулярные суммы, получаемые от одного и того же лица или компании (похожие на зарплату или оплату по договору), а также переводы, которые выглядят как плата за аренду жилья или разовые услуги.

Штраф за уклонение от уплаты налогов с такого дохода может составить от 20% до 40% от недоплаченной суммы. Эксперт советует легализовать доходы, например, оформив статус самозанятого.

В целом под подозрение в банках попадают крупные суммы (например, от 200 тысяч рублей и выше) и многочисленные частые переводы от разных лиц. Эксперты сходятся во мнении: для бытовых переводов (например, помощь родственникам или возврат долга) крайне важно корректно указывать назначение платежа. Четкие формулировки вроде «возврат долга», «подарок» или «на личные нужды» помогают банку понять законность операции и избежать ненужных вопросов и блокировок.