Какие переводы на карту должны насторожить человека

Какие переводы на карту должны насторожить человека — сообщает агентство «Прайм».

Мошенники постоянно совершенствуют свои навыки обмана и выманивания денег с карт. Обладая достаточным объемом информации о гражданине, они реализуют преступные схемы путем перевода средств на его счет. После поступления определенной суммы на банковский счет, потенциальной жертве поступает телефонный звонок или приходит сообщение в мессенджер.

Характерными признаками мошенничества является настойчивость, с которой злоумышленники принуждают жертву совершить определенные действия: сообщить конфиденциальную финансовую информацию, осуществить обратный перевод средств и т. д.

Мошеннических сценариев в данном случае может быть несколько:

• мошенник говорит, что перевод произошел по ошибке и просит вернуть деньги, но на другую карту. В таком случае сумма может быть значительной, и добросовестный гражданин поспешит от нее избавиться как можно скорее; — такая ситуация может свидетельствовать о наличии преступной схемы частью которой стал человек, через карту которого средства просто прогоняются, чтобы обвинить его в хищении средств, сменить адресата, увеличить цепочку переводов или придать средствам вид законно полученных;

• мошенник сообщает, что является собственником средств и уже связался с банком, от которого сейчас должно прийти СМС. После ввода данного СМС с карты потерпевшего списываются все деньги;

• мошенник предлагает человеку оставить себе часть средств, якобы за беспокойство, но это является лишь уловкой для того, чтобы впоследствии путем нехитрых манипуляций похитить все средства потерпевшего.