Почему человеку могут заблокировать счет после перевода денег самому себе?

Блокировки операций становятся всё более частым явлением, даже если речь идёт о переводах между своими счетами. Такие случаи объясняются требованиями по борьбе с отмыванием денег и автоматической проверкой операций. Об этом сообщает агентство «Прайм».

Изображение: Gemini.ai

Банки нередко временно приостанавливают переводы, особенно если суммы большие или операции повторяются слишком часто. Аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина рассказала, что операции могут вызвать подозрения, если они отличаются от обычного поведения клиента. К примеру, частые переводы на новые реквизиты, разделение крупных сумм на мелкие, нестандартные поступления от третьих лиц или крупные выводы после долгого накопления. В таких случаях организация проверяет источник средств и останавливает перевод до подтверждения.

Эксперт также рассказала о том, как снизить риск блокировки. По её словам, не стоит делить крупные суммы на много мелких переводов, совершать анонимные операции или часто переводить деньги незнакомым людям. В назначении платежа лучше указывать понятную цель перевода, а при крупных суммах полезно заранее уведомить банк. Если перевод всё же заблокирован, важно оперативно предоставить банку запрашиваемые документы, чтобы подтвердить законность и личное происхождение средств.

Жёсткий контроль банков связан с рисками нарушения закона: штрафы, ограничения операций и даже приостановка лицензий. Должностные лица также могут понести наказание или уголовную ответственность при доказанном участии в отмывании денег.