Российские банки усилят контроль за счетами клиентов до конца ноября 2022 года

В 2022 году российские банки усилят контроль за денежными переводами своих клиентов. В правительстве считают, что данная мера должна помочь взять под контроль и пресечь нелегальные операции. Об этом сообщает «Российская Газета».

Фото: Pixabay

Представители ЦБ заявили, что переводы между физическими лицами могут быть использованы «в целях отмывания преступных доходов, незаконной предпринимательской деятельности, включая онлайн-казино, форекс-дилеров, организаторов финансовых пирамид, а также для совершения операций в криптовалютных обменниках».

Теперь финансовые организации будут обязаны следить за счетами, по которым проводится свыше 10 операций в день и более 50 в месяц. Также банки обратят внимание на счета, с которых производится более 50 переводов физлицам ежедневно.

К подозрительным будут также причислены операции между гражданами свыше 100 тысяч рублей в день и более 1 миллиона рублей в месяц.

Банки изучат подобные счета на возможность отмывания денежных средств или финансирования терроризма. При наличии оснований данные счета будут заблокированы.

Если в течение года клиент получит два и более отказа в переводе, то банки будут обязаны расторгнуть с ним договор. Отказать в проведении операции могут при выявлении двух критериев подозрительности. Это может быть перевод одного физлица другому более 100 тысяч рублей в день. Однако с карты такого пользователя не будут найдены проведенные ранее платежи за ЖКХ, мобильную связь и различные товары.

Также будут предложены дополнительные меры по аутентификации пользователей и недопущению роботизированного заполнения платежей.

Ранее «Маяк» сообщал о том, какие законы вступают в силу в феврале