Центробанк получит полный контроль над денежными переводами физлиц в 2022 году

С 2022 года Банк России будет запрашивать у финансовых организаций информацию по всем денежным переводам между физическими лицами. Об этом сообщает "РБК".

Фото: Pixabay

"Банк России разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами. Из нее следует, что ЦБ будет запрашивать информацию обо всех p2p-транзакциях (от физлица физлицу), в том числе персональные данные отправителей и получателей средств", — отмечают в издании.

По словам заместителя председателя правления "Совкомбанка" Олега Машталяра, ЦБ запустит риск-ориентированное отслеживание переводов с января 2022 года. Представитель Центробанка, в свою очередь, подчеркнул, что нововведение направлено на оптимизацию представления данных финансовыми организациями и получение данных о финансовых услугах. Информация будет использована для анализа как рынка в целом, так и его территориального уровня.

Согласно имеющейся информации, в отчетности будут содержаться входящие и исходящие переводы средств между физлицами, которые производятся с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно. Также это касается переводов физических лиц между персональными счетами в рамках одной организации.

"К p2p-операциям не относятся перечисление денежных средств на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, пояснил ЦБ", — сообщается в источнике.

Информация о переводах понадобится Банку России "для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты".

Ранее «Маяк» сообщал о том, что декабрьские инфляционные ожидания в России выросли до 14,8%