Вам предлагают наличные в обмен на перевод? Это может быть ловушкой мошенников

Безобидная на первый взгляд просьба незнакомца помочь с переводом денег может обернуться участием в чужой преступной схеме. Эксперты предупреждают: соглашаясь на такой обмен, человек рискует не только потерять средства, но и столкнуться с серьезными юридическими последствиями. Об этом сообщает «Лента.ру».

Изображение: Chat GPT [ИИ]

Многие люди могут не увидеть ничего подозрительного в предложении незнакомца: перевести деньги на банковскую карту, а взамен получить наличные. Однако такая ситуация нередко используется мошенниками, которые пытаются скрыть следы незаконных операций. Руководитель Центра цифровой экспертизы Роскачества Сергей Кузьменко отметил, что любые подобные просьбы от случайных людей стоит воспринимать как потенциальную угрозу.

Схема обычно выглядит просто: злоумышленник подходит к прохожему и предлагает обменять безналичные деньги на наличные. В качестве причины он может назвать разные обстоятельства — например, необходимость срочно оплатить поездку на такси или невозможность воспользоваться собственной картой. На деле счет обычного человека может использоваться для перевода средств, полученных преступным путем.

По словам специалиста, человек, который соглашается помочь, фактически становится посредником в незаконной операции. Даже если он не подозревал о настоящих целях незнакомца, это не всегда освобождает его от ответственности. В некоторых случаях подобные действия могут привести к серьезным последствиям, включая наказание в виде лишения свободы до 7 лет.

Эксперт также объяснил, что настоящая причина такой просьбы часто скрыта. Переданные наличные могут оказаться украденными, а их номера — заранее зафиксированными. В результате владелец карты получает «грязные» деньги, а со своего счета отправляет мошеннику средства, которые выглядят законными. При расследовании правоохранительные органы могут выйти именно на человека, который получил наличные, а не на настоящего преступника.

Особенно часто в подобные ситуации пытаются вовлечь подростков и молодых людей. Мошенники могут искать жертв возле школ, торговых центров и других мест скопления людей, предлагая небольшое вознаграждение за простые действия с банковской картой. Специалисты советуют не соглашаться на такие предложения и не проводить финансовые операции с незнакомцами на улице.