С 1 января 2026 года Банк России расширил список критериев, по которым финансовые организации обязаны проверять операции клиентов для предотвращения подозрительных операций.
Какие есть критерии и что делать, чтобы избежать блокировки,
рассказывает
информационно-правовой портал Объясняем.рф.
Почему банк может посчитать вашу операцию подозрительной?
Если зафиксирует хотя бы один из 12 признаков, а именно:
Реквизиты получателя денег есть в базе данных Банка России о мошеннических операциях.
Перевод...
Получение денежных переводов на карту может быть чревато рисками, если они выглядят как систематический доход, предупреждают эксперты. Юристы и банковский специалист рассказали агентству «Прайм», какие операции попадают под подозрение и как обезопасить себя.
Генеральный директор Национальной юридической компании «Митра» Юрий Мирзоев пояснил, что сам по себе перевод на карту не является нарушением. Однако Федеральная налоговая служба (ФНС) активно мониторит такие транзакции для выявления неучтенного...
Карты «Мир» с истекшим сроком действия продолжат работать на постоянной основе,
сообщает
Национальная система платежных карт (НСПК). Но не во всех режимах. Некоторые режимы будут сведены к минимуму в ближайшие годы.
Напомним, впервые продление действия карт «Мир» было сделано в период пандемии коронавируса.
Генеральный директор НСПК и председатель совета Дмитрий Дубынин подчеркнул, что сегодня продление срока действия карт это «исключительно сервисная необходимость, направленная на удобство...
Программа «Пушкинская карта» вскоре сменит банк-оператор, поэтому молодым людям важно заранее оформить перевыпуск, чтобы в 2026 году продолжать пользоваться культурными возможностями. Об этом
сообщается
на сайте Госуслуг.
С 1 января 2026 года оператором программы «Пушкинская карта» станет ВТБ. Всем участникам от 14 до 22 лет необходимо подать заявку на новую карту до 28 декабря 2025 года. Это позволит и дальше посещать театры, музеи и другие культурные события без перерывов.
Карты, оформленные...
... случаи объясняются требованиями по борьбе с отмыванием денег и автоматической проверкой операций. Об этом
сообщает
агентство «Прайм».
Банки нередко временно приостанавливают переводы, особенно если суммы большие или операции повторяются слишком часто. Аналитик финансового ...
Сосновоборский городской суд 28 октября 2025 года вынес приговор бывшим сотрудницам Таврического банка. Обе признаны виновными в хищении 14,7 млн руб. со счетов вкладчиков,
сообщает
«Агентство по страхованию вкладов».
Одна из них приговорена к 3,5 годам лишения свободы условно, вторая — к 3 годам лишения свободы условно. Гражданский иск Агентства по страхованию вкладов на сумму 8,1 млн руб., заявленный в интересах банка, передан для рассмотрения в рамках гражданского судопроизводства. Арест...
Свыше 47,8 тыс. вкладчиков лишенного лицензии «
Таврического Банка
» обратились с начала выплат за страховым возмещением в государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ). Они получили более 52,7 млрд рублей, что составило 90% страховой ответственности АСВ по банку, сообщили в АСВ.
Выплаты начались 10 сентября 2025 года. По данным агентства, почти 25 тыс. вкладчиков подали заявление на страховое возмещение дистанционно — через сайт АСВ и портал «Госуслуги». Они получили 27...
С 1 октября 2025 года в мобильных приложениях российских банков появится новая функция — «спецкнопка», предназначенная для защиты клиентов от мошенников. Эта инициатива, предусмотренная положением Банка России от 30 января 2025 года, позволит пользователям оперативно сообщать о мошеннических действиях, блокировать карты и получать справки для правоохранительных органов. По информации
РИА «Новости»
, «спецкнопка» упростит процесс подачи заявлений о мошенничестве.
В пресс-службе ВТБ сообщили, что...
Вкладчики Таврического Банка начали получать страховое возмещение с 10 сентября. Они могут обратиться с заявлением о выплате
через сайт
государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) или портал «Госуслуги». Средства перечисляются по указанным в заявлении реквизитам счета или номеру карты «Мир». Об этом
сообщает
АСВ.
Для оформления страхового возмещения онлайн необходимо иметь подтвержденную учетную запись на портале «Госуслуги». На нем также можно узнать размер причитающихся...
В Сосновом Бору многие пенсионеры получали пенсию через «Таврический банк». Теперь, когда у банка
отозвана
лицензия и он прекратил все операции, пенсионерам целесообразно подать заявление о доставке пенсий через иную кредитную организацию либо через организацию федеральной почтовой связи.
Как пояснил «Маяку» начальник клиентской службы единого офиса Сосновоборского городского округа Фонда пенсионного и социального страхования РФ Александр Иванович Сироткин, существует несколько путей.
Заявление...
... вкладов (АСВ) планирует начать выплаты клиентам банка не позднее 17 сентября 2025 года,
Каков алгоритм возврата вкладов?
Эксперты портала
Банки.ру
описывают процедуру возврата денег клиентам. После отзыва лицензии АСВ выбирает несколько банков-агентов — они выплачивают компенсацию....
С 30 мая 2025 года в России начало действовать новое ограничение на банковские переводы: теперь нельзя отправлять больше 100 тысяч рублей без открытия банковского счёта. Об этом
сообщает
«ТАСС».
Нововведение коснется только тех случаев, когда человек переводит деньги без открытого в банке счёта — к примеру, через электронные кошельки или при помощи платёжных сервисов, которые не требуют проверки личности.
Если у человека есть действующий счёт, и перевод осуществляется с него, то новый закон...
Ограничение на выдачу наличных в банкоматах до 50 тысяч рублей в сутки начнет действовать с 1 сентября. В Госдуме рассказали — в каких случаях ограничат выдачу наличных в банкоматах, пишет «
Парламентская газета
».
Выдачу наличных будут ограничивать при признаках мошенничества. Такая норма содержится в законе о борьбе с интернет-мошенничеством, подписанном президентом 1 апреля 2025 года. Переводы будут замораживать на 48 часов, а банк, предоставивший клиенту карту, должен сразу же сообщить ее...
Количество банковских карт, выдаваемых россиянам, могут ограничить. О поддержке такой инициативы заявила глава Центробанка Эльвира Набиуллина, пишет «
Парламентская газета
».
Вопрос обсуждали 7 апреля на заседании президиума фракции «Единая Россия» в Госдуме. Отдельной темой встречи стала защита граждан от мошенников. В частности, Эльвира Набиуллина поддержала инициативу об ограничении количества банковских карт, которое может иметь один гражданин. Сейчас такого ограничения нет, и карточек любой...
Банк России объявил с 7 по 19 апреля 2025 года акцию по обмену денег,
сообщается
на сайте организации. Акция пройдет по всей стране. Она заключается в том, что металлические монеты можно будет обменять на бумажные купюры.
Сделать это можно будет в банках и сетевых магазинах. В отделениях банков сданную сумму в металлической мелочи можно будет зачислить на свой счет.
В целом более 34 тысяч торговых точек и около 4 тысяч отделений банков готовы принять мелочь у россиян без комиссии.
В 2024 году...
...
следующий ответ:
«Это бессмыслица. Эти деньги и так уже работают в экономике. Из тех средств, которые компании и граждане положили на депозиты, банки финансируют кредиты для тех, кто видит возможности для расширения бизнеса здесь и сейчас. А также ипотечные кредиты, потребительские ...
Центробанк отозвал лицензию, позволяющую осуществлять банковские операции, у QIWI Банка. Об этом
сообщают
«РИА Новости» со ссылкой на информацию регулятора.
«Банк России информирует о принятом решении об отзыве с 21 февраля 2024 года лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации КИВИ Банк (акционерное общество) КИВИ Банк (АО), рег. № 2241, г. Москва (приказ Банка России от 21 февраля 2024 года №ОД-266)», — рассказали в Банке России.
Там же пояснили, что произошедшее мотивировано...
Старший управляющий партнер юридической компании PG Partners Петр Гусятников рассказал о том, что банки не в праве менять на кредитной карте клиента только процентную ставку и льготный период выплаты процента. Другие же опции кредитная ...
Chouzhou Commercial Bank (Китай) сообщил о полной остановке всех операций с Россией. Об этом
проинформировали
«Ведомости».
Так, по данным издания, множество импортеров из России использовало Chouzhou Commercial Bank в качестве основного расчетного центра. Известно, что уже в декабре финансовая организация выслала уведомления российским контрагентам, сообщающее о приостановке расчетов по ряду товаров, запрещенных к ввозу западными санкциями.
Через несколько недель в банке сообщили о намерении...
В Москве осудили экс-президента Внешпромбанка за хищения на сумму более 143 миллиардов рублей,
сообщается
в телеграм-канале «Суды общей юрисдикции города Москвы».
Экс-президенту Внешпромбанка Л. Маркус и иным фигурантам провозглашен приговор — 13 лет исправительной колонии общего режима.
Хамовническим районным судом города Москвы установлено, что Маркус и фигуранты совершили хищение вверенных ей денежных средств ООО «Внешпромбанк», путём выдачи заведомо невозвратных кредитов на общую сумму более...
Турецкие банки перестали принимать платежи из России, а ряд российских предприятий столкнулись с проблемами при оплате товаров и услуг в Турции, пишет ...
Законопроект о новых правилах перевода денежных средств одобрен на правительственной комиссии. Он был подготовлен Росфинмониторингом. Документ уже согласовали Банк России, Минцифры, Минфин, МВД и Роскомнадзор. Ограничение переводов суммой 100 тысяч рублей коснется тех, кто не проходит идентификацию, поясняет «
Российская газета
».
Свободные денежные переводы граждан в России планируется ограничить суммой в 100 тысяч рублей. Для того чтобы перевести более крупную сумму, гражданам придется открывать...
Депутаты Госдумы в I чтении приняли инициативу, предусматривающую возможность для граждан с низкими доходами открывать социальные банковские вклады до 50 тысяч рублей. Об этом
сообщают
«РИА Новости».
Так, согласно законопроекту, жителям страны с низкими доходами можно будет открыть не более одного указанного вклада с лимитом в 50 тысяч рублей. Ежемесячная выплата процентов будет осуществляться по переменной ставке, которая не должна быть меньше ключевой ставки Центробанка на момент начисления...
Портал «Царьград»
сообщает
об изменении в функционале ряда российских банковских приложений. Так, к примеру, некоторые владельцы Айфонов обновившие систему до IOS 17, теперь не имеют возможности пополнить счет при помощи банковских карт в приложении «Тинькофф банка».
Так, по данным портала, вышедшая недавно iOS 17 ограничила функционал приложений российских банков. Стало известно, что у «Тинькоффа» перестала работать возможность пополнения счета с помощью карт Visa, Mastercard и «Мир» по номеру...
Держателей Union Pay от «Тинькофф банка» предупредили о том, что их карты перестанут функционировать за границей уже с 21 июля. В банке порекомендовали как можно скорее снять наличные с данной карты. Об этом
сообщают
«РИА Новости» со ссылкой на службу поддержки банка.
Накануне стало известно, что США и Канада приняли решение о введении санкций против «Тинькофф банка», из-за чего те вскоре перестанут работать за рубежом.
«Если вы находитесь за границей...
Приложения от компании "Тинькофф" пропали из доступа в магазине приложений App Store. Об этом
сообщает
«ТАСС».
"Этот день все же настал - приложения "Тинькофф" удалили из App Store", - говорится в Телеграм-канале компании.
Там также обратили внимание, что уже установленные приложения продолжат работать в обычном режиме. Клиенты по0прежнему смогут переводить средства, пополнять счет и проводить другие операции с деньгами. В банке также не рекомендовали скачивать...
Специалист финансового маркетплейса «Сравни» Мария Дергачева предупредила россиян об опасности неиспользуемого банковского счета. По словам специалиста, закрыть его стоит хотя бы потому, что банк может продолжать списывать средства за его обслуживание даже при нулевом балансе. Об этом
сообщает
агентство «Прайм».
По словам финансового эксперта, каждому владельцу банковского счета необходимо внимательно изучить договор с финансовой организацией. Наиболее важным эксперт считает пункт, описывающий...
... автоматически будет попадать в бюро кредитных историй", — рассказал спикер о механизме работы законопроекта.
Благодаря нововведению банки, всегда запрашивающие информацию в БКИ при получении заявки на кредит, смогут зафиксировать установленные ограничения на получение ...
... страховки в тело кредита вполне законно, поскольку она является одним из условий получения займа, под которым подписывается сам клиент. Однако банки обычно используют этот пункт в собственных интересах, а потребители часто бывают не осведомлены о своих правах.
Известно, что стоимость ...
Представители ВТБ сообщили о том, что техническая инфраструктура банка в данный момент находится под крупнейшей кибератакой. По словам специалистов, она ведется из-за рубежа. Об этом
сообщает
«ТАСС».
"В настоящее время технологическая инфраструктура ВТБ находится под беспрецедентной кибератакой из-за рубежа. Она стала крупнейшей не только в этом году, но и за все время работы банка", - говорится в сообщении пресс-службы организации.
В самом банке отмечают, что все системы функционируют...
... которому она привязана.
Гусятников подчеркнул, что вопрос о закрытии валютных счетов является неоднозначным. Он отмечает, что в данный момент банки стали смягчать комиссии или же совсем перестали открывать валютные счета. Специалист порекомендовал не торопиться с закрытием такого ...
... инициатива уже имеется в поправках к закону о национальной платежной системе.
Вадим Уваров пояснил, что нововведение предлагает обязать банки, выполнившие перевод на мошеннический счет, возвращать средства клиенту в полном объеме в течение 30 дней с момента получения заявления....
Ведущий юрист компании Объединенный юридический центр «Парфенон» Павел Уткин рассказал о том, кто имеет право списывать деньги с банковской карты россиян даже без их ведома. Об этом
сообщает
«Прайм».
Эксперт подчеркнул, что в числе тех, кто имеет законные основания для списания денег с карты, имеет сам банк, судебные приставы, налоговая инспекция или взыскатель долга.
Отмечается, что банковская организация имеет право автоматически списывать средства со счета за предоставление услуг, а также...
С 1 июля валютные счета в банке «Санкт-Петербург» будут облагаться комиссией, пишет 47news.
Речь идет о счетах, открытых в евро или американских долларах. С 1 июля в случае, если среднемесячный остаток на счете равен или превышает 3500 у.е., банку имеет право взимать комиссию за обслуживание счета. Она составит 0,1% от суммы среднемесячного остатка.
При этом банковские вклады комиссией облагаться не будут.
Как пояснили в банке, эти меры были предприняты в связи с растущим риском ограничений по...
Ряд российских банков прекратил открытие накопительных счетов и вкладов в долларах и евро. Ими стали ПСБ, Росбанк, а также банка «Открытие» и «Тинькофф». Об этом
сообщают
«Известия» со ссылкой на результаты звонков в call-центры организаций.
В «Открытии» заявили, что банк открывает счета только в национальной валюте в соответствии с соответствующим распоряжением организации. Валютные же счета нельзя создавать с 15 июня. Похожая ситуация и у Райффайзенбанка.
«Согласно данным издания, в ВТБ, банке...
Ведущий юрист Объединенного юридического центра «Парфенон» Павел Уткин
рассказал
россиянам о возможных рисках, связанных с досрочным погашением кредитов.
Специалист пояснил, что очень важной частью досрочного закрытия кредитов является уведомление банка за 30 дней о своем намерении. Также после раннего погашения нужно обязательно взять справку о том, что задолженности больше нет, и банк не имеет претензий к заемщику.
Юрист отметил, что любые штрафы, комиссии и прочие санкции со стороны финансовой...
... уменьшение размера процентов, увеличение или введение комиссий, является нарушением закона о банках и банковской деятельности. Таким образом, банки не могут устанавливать комиссии по уже открытым валютным вкладам.», – говорится в
заявлении
на сайте регулятора.
Банк России принял ...
По итогам внеочередного заседания Центробанк принял решение о снижении ключевой ставки с 14% до 11%. В предыдущий раз данный показатель менялся 29 апреля. Об этом
сообщает
«Коммерсантъ».
Отмечается, что причинами для принятия данного решения послужили укрепление рубля, а также снижение инфляционных ожиданий россиян.
Ранее обсуждение уровня ключевой ставки планировалось провести 10 июня, однако затем оно было перенесено на 25 мая.
Накануне ЦБ повысил ключевую ставку с 9,5% до 20%, что стало рекордным...
Тинькофф банк сообщил о запуске собственного сервиса для мгновенных платежей Tinkoff Pay. Он позволит клиентам расплачиваться в онлайн и в офлайн-магазинах, не вводя реквизиты банковской карты. Об этом
сообщает
«ТАСС» со ссылкой на заявление компании.
Известно, что на начальном этапе сервис будет доступен почти в 30 тысячах магазинах-партнерах «Тинькофф Кассы», причем как со смартфона, так и с ПК.
Для осуществления платежа необходимо отсканировать QR-код, ведущий покупателя в приложение «Тинькофф»...
В марте текущего года российские банки отказали в одобрении кредитов 75% желающих. Об этом
сообщает
«РБК» со ссылкой на бюро кредитных историй «Эквифакс».
Так в марте 2022 ...
... штатного режима работы.
СПФС ЦБ была введена в качестве альтернативы на замену международной системы SWIFT.
Ранее «Маяк» сообщал о том, что
банки начали блокировать кредитные лимиты по картам гражданам, обратившимся за льготами
Запрос на кредитные каникулы стал новым поводом для банков, чтобы усомниться в платежеспособности клиентов. Люди начали массово получать блокировки неиспользованных лимитов по кредитным картам при подаче заявок на каникулы. Об этом
сообщает
«Коммерсантъ».
С марта 2022 года в России вновь заработала система кредитных каникул. Она подразумевает, что, если доходы заемщика снизились на 30% и более, то он может оформить заявление и временно остановить платежи по кредиту до 6 месяцев. Однако у такого...
Банк «ФК Открытие» сообщил о завершении юридического присоединения РГС-банка. Решение об этом было принято Банком России еще в феврале,
пишет
«Коммерсантъ».
В «Открытии» отметили, что информационные системы финансовых организаций будут полностью объединены к концу 2022 года. Сеть продаж РГС-банка в автомобильных салонах, которая насчитывает свыше 700 точек, далее будет работать под брендом «Открытие Авто». Данное направление будет передано в управление Марины Дембицкой, ранее занимавшей пост...
Центробанк принял решение о снижении ключевой ставки с 17% до 14% годовых. Об этом
сообщает
«Коммерсантъ».
«Внешние условия для российской экономики остаются сложными и значительно ограничивают экономическую деятельность. Риски для ценовой и финансовой стабильности перестали нарастать, что создало условия для снижения ключевой ставки. Последние недельные данные указывают на замедление текущих темпов роста цен за счет укрепления рубля и охлаждения потребительской активности», — отмечается в публикации...
Банк ВТБ может объединиться с «Открытием» и Российским национальным коммерческим банком (РНКБ). Об этом
сообщает
«Коммерсантъ» со ссылкой на соответствующее предложение премьеру Михаилу Мишустину от главы ВТБ Андрея Костина.
Источники издания утверждают, что идея получила предварительное одобрение главы страны Владимира Путина, а также поддержку Банка России.
ЦБ и Министерство финансов не ответили на запросы о данной информации, а в ВТБ, «Открытии» и РНКБ воздержались от комментариев.
Один из...
Пользователи торговой площадки Aliexpress из РФ столкнулись с невозможностью оплаты онлайн-покупок при помощи дебетовых карт, выпущенных подсанкционными банками из РФ. Об этом
сообщает
«MK.ru».
Согласно сообщениям пользователей, сайт начал отклонять попытки оплаты при помощи карт российских банков, которые попали под санкции.
«По техническим причинам некоторые оплаты с карты не проходят. Попробуйте другой способ оплаты», — такое предупреждение появляется при оплате картами подсанкционных банков...
... россиянам отправку денег за границу. Об этом
сообщает
«РБК» со ссылкой на банковских представителей.
Источники издания подтвердили, что банки-контрагенты, находящиеся за рубежом, стали все чаще задерживать платежи из России, объясняя это необходимостью проверки (комплаенса) ...
... вероятность, что стороны придут к обоюдному решению о прекращении спора, заключив мировое соглашение.
Ранее «Маяк» сообщал о том, что
российские банки снижают кешбэк
Центробанк России добавил к реестру платежных систем новое наименование — Hello. Об этом стало известно из
перечня
публикаций регулятора.
Известно, что Транскапиталбанк, занимающий 38 -е место по активам среди банков России, выступит в роли оператором услуг новой платежной системы.
На странице новинки сообщается, что Hello представляет собой совокупность платежных сервисов и организаций для осуществления переводов денежных средств.
За последние месяцы Запад усилил санкционное давление на РФ,...
