С 1 июля 2025 года в России вступят в силу новые требования к выдаче кредитов и займов. О нововведениях
информирует
«РБК».
Так, с начала осени банки и микрофинансовые организации больше не смогут учитывать данные из бюро кредитных историй при расчёте долговой нагрузки. Теперь для кредита потребуется только подтверждённый доход.
По словам Кристины Куксовой, директора департамента по Compliance контролю МКК «Академическая» (сервис онлайн-займов «ВебЗайм»), раньше МФО могли одобрять микрозаймы без...
Издание «Коммерсантъ»
проинформировало
россиян о введении крупными банками новой комиссии для ипотеки на первичную и вторичную недвижимость.
В начале октября банки ввели дополнительные платежи для покупателей жилья и застройщиков. Известно, что в среднем они составляют 6,5% от суммы кредита. Нововведения затрагивают как новостройки, так и вторичное жилье, включая частные дома. В банках такое решение объясняется тем, что ЦБ снизил максимальную разрешенную процентную ставку по ипотеке, которая...
Россиянам рассказали о новом порядке списания долгов по кредитам. Информацию
представили
«РИА Новости» со ссылкой на управляющего партнера «Русяев и партнеры», юриста Илью Русяева.
Так, по словам эксперта, новые правила подразумевают изменение порядка списания средств. Так, согласно нововведению, в первую очередь будут списывать проценты по задолженности, а только потом основную плату. После этих платежей будут следовать штрафы и пени.
Предполагается, что инициатива поможет облегчить жизнь заемщикам...
О том, какое влияние может оказать изменение ключевой ставки Центробанком, проинформировал руководитель направления экспертной аналитики «Банки.ру» Инна Солдатенкова. Слова специалиста
приводит
агентство «Прайм».
Так, по словам эксперта, о вероятном повышении Центробанком ключевой ставки говорит ряд аналитиков. Это может произойти в июле текущего года.
При этом, по словам Солдатенковой, такое изменение с достаточно малой долей вероятности скажется на рыночном кредитовании.
Отмечается, что на...
Старший управляющий партнер юридической компании PG Partners Петр Гусятников рассказал о том, что банки не в праве менять на кредитной карте клиента только процентную ставку и льготный период выплаты процента. Другие же опции кредитная организация вполне может пересмотреть. Слова специалиста
приводит
агентство «Прайм».
Так, по словам эксперта, в этом вопросе существует важная оговорка: банк обязан проинформировать клиента об изменениях заранее. Это может быть сделано при помощи, к примеру, пресс-релиза...
В 3 номере журнала «Народонаселение» за 2023 год опубликована статья группы авторов «
Особенности кредитного поведения молодежи России: тенденции и риски
». В ней, в частности, есть данные о закредитованности молодежи в возрасте от 17 до 35 лет по состоянию на 2023 год.
По результатам авторского исследования, закредитованность российской молодежи по возрастам такова
:
В возрасте 17-20 лет кредит имеют 24% респондентов (год назад, в 2022 году — 11%)
В возрасте 21-24 лет кредит имеют 33% респондентов...
В 3 номере журнала «Народонаселение» за 2023 год опубликована статья группы авторов «
Особенности кредитного поведения молодежи России: тенденции и риски
». В ней, в частности, есть данные о закредитованности молодежи в стране на 2023 год.
65% представителей российской молодёжи не имеют кредитов. Каждый пятый молодой человек имеет кредитную карту (21% от опрошенных), 13% уже взяли ипотеку, 9% имеют потребительский кредит, 5% оформили автокредит, 2% взяли кредит на развитие бизнеса, 3% взяли образовательный...
Петербургские банки в сотрудничестве со строительными компаниями начали предлагать жителям Северной столицы «корпоративную ипотеку», помогающую улучшить сложившуюся ситуацию на рынке недвижимости. Об этом
сообщает
«РБК».
Новый вид ипотеки предусматривает внесение ежемесячных средств за недвижимость организацией-работодателем из собственного бюджета.
По словам специалистов, такое нововведение может решить сразу две проблемы. Первая - спад на рынке недвижимости, а вторая - удержание сотрудников...
Депутаты во главе с председателем комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым внесли в Государственную думу новый проект федерального закона. Он предусматривает наделение россиян правом устанавливать в своей кредитной истории запрет на заключение кредитными и микрофинансовыми организациями с ним договоров потребительского займа. Об этом
сообщает
«ТАСС».
Анатолий Аксаков отметил, что предложенная инициатива призвана обезопасить россиян. Целью законопроекта является предупреждение мошеннических...
С наступлением апреля в России произойдет ряд законодательных изменений, которые затронут индексацию социальных пенсий, а также кредитование в микрофинансовых организациях. Об этом
сообщает
«Российская газета».
Отмечается, что с 1 апреля 2023 года россиян ожидает новая индексация социальных пенсий. Размер выплат будет повышен на 3,3%. Данный вид пенсионного пособия получают граждане, которые не имеют достаточного подтвержденного стажа для получения страховой пенсии. Также страховые пенсии положены...
Российское правительство разработало закон, согласно которому граждане смогут запрещать себе брать кредиты. Об этом
сообщают
«РИА Новости» со ссылкой на пресс-службу Центробанка.
"Законопроект, закрепляющий механизм самозапрета на ...
С марта 2023 года россияне получат возможность брать кредитные каникулы по потребительским займам. Нововведение должно быть принято до конца февраля. Об этом
сообщают
«Известия» со ссылкой на главу комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолию Аксакову.
По словам Аксакова, новый механизм уже успел отличиться эффективностью на примере похожей меры по ипотечным ссудам. Также практика хорошо зарекомендовала себя в деле отсрочки по потребительским кредитам, работавшая во время пандемии. Большая...
«Международная конфедерация обществ потребителей» предложила запретить банковским организациям включать страховку в тело кредита. Об этом
сообщает
«Коммерсантъ» со ссылкой на соответствующее предложение организации, направленное в адрес Банка России.
Согласно информации издания, в период с января по сентябрь 2022 года ЦБ РФ получил около 4 тысяч жалоб, связанных с недобросовестными продажами. Этот показатель на 34% превышает цифры аналогичного периода в 2021 году. В прошлом году число обращений...
Перед выдачей кредита банки предлагают заемщику застраховать риски неплатежей. Кредитные организации хотят быть уверенным, что долг будет погашен в любом случае. Закон о страховании предусматривает всего два вида обязательной страховки: КАСКО при автокредитовании и страхование объекта недвижимости при ипотеке или оформлении залога. В остальных случаях клиент сам решает страховаться или нет. Например, в банке могут навязать страхование и к потребительскому кредиту, а к ипотекам — страхование...
Российские кредитные организации начали ужесточать требования к получению необеспеченных кредитов. Это значит, что у людей без накоплений существенно уменьшаются шансы на получение займа для приобретения жилья. Об этом
сообщают
«Известия» со ссылкой на ЦБ РФ.
Таким образом, во втором квартале текущего года (согласно данным с апреля по июнь) число случаев использования заемщиками потребительского кредита в качестве первого взноса для ипотеки составило всего 5 тысяч. Это практически в шесть раз...
... программе стоит учесть, что последний ребенок при этом должен быть рожден не ранее 1 января 2019 года.
Субсидия распространяется на все ипотечные кредиты, которые были оформлены до 1 июля 2024 года. Использовать полученные средства можно на любую жилищную ипотеку: от приобретения недвижимости ...
Ведущий юрист Объединенного юридического центра «Парфенон» Павел Уткин
рассказал
россиянам о возможных рисках, связанных с досрочным погашением кредитов.
Специалист пояснил, что очень важной частью досрочного закрытия кредитов является уведомление банка за 30 дней о своем намерении. Также после раннего погашения нужно обязательно взять справку о том, что задолженности больше нет, и банк не имеет претензий к заемщику.
Юрист отметил, что любые штрафы, комиссии и прочие санкции со стороны финансовой...
В марте текущего года российские банки отказали в одобрении кредитов 75% желающих. Об этом
сообщает
«РБК» со ссылкой на бюро кредитных историй «Эквифакс».
Так в марте 2022 года банки начали резко урезать выдачу займов россиянам из-за роста ставок. Количество одобрений кредитных заявок снизилось до минимумов 2014 года, достигнув лишь 25%. Наиболее часто заявки отклоняли в сегментах необеспеченного кредитования.
Что касается ссуд на покупку товаров, уровень их одобрения упал до 17%. Таким образом...
Запрос на кредитные каникулы стал новым поводом для банков, чтобы усомниться в платежеспособности клиентов. Люди начали массово получать блокировки неиспользованных лимитов по кредитным картам при подаче заявок на каникулы. Об этом
сообщает
«Коммерсантъ».
С марта 2022 года в России вновь заработала система кредитных каникул. Она подразумевает, что, если доходы заемщика снизились на 30% и более, то он может оформить заявление и временно остановить платежи по кредиту до 6 месяцев. Однако у такого...
Динамичный рост ставок по займам и возникновение неопределенности на рынке заставили банки пересмотреть аппетиты к риску и внести коррективы в политику по отношению к клиентам в марте 2022 года. Об этом
сообщает
«РБК».
Управляющий директор по банковским рейтингам агентства «Эксперт РА» Александр Сараев заявил, что процентные доходы банков в текущем году могут оказаться под сильным давлением.
«С одной стороны, из-за опережающего роста стоимости привлекаемых клиентских средств над кредитованием...
Российские банки начали принимать не более 30-50% заявлений на получение кредитных каникул. В организациях такие решения объясняют просрочками клиентов, несоответствием требованиям, а также уже действующей отсрочкой. Об этом
сообщает
«Коммерсантъ».
Отмечается, что за март 2022 года ВТБ обработал около 7 тысяч заявок на кредитные каникулы. В Райффайзенбанке их количество составило около 3,5 тысяч, из которых удовлетворили лишь половину. «Почта банк» одобрил более 3 тысяч обращений, при этом общее...
Сеть магазинов «М.Видео-Эльдорадо» начала предлагать бытовую технику и электронику под популярный кредитный инструмент «10-10-10». Об этом
сообщают
«Известия» со ссылкой на представителя объединенного ритейлера.
«Кредитное предложение предполагает первоначальный взнос в размере 10% стоимости покупки и погашение основной суммы и процентов в течение 10 месяцев. Общая переплата по кредиту составит порядка 10% при годовой ставке 23-23,5% в зависимости от предложения конкретного банка. Акция распространяется...
Продавцы электроники в России отказались от продажи товаров в рассрочку, а некоторые прекращают также продажи в кредит,
сообщают
«Известия».
Так, в кредит и рассрочку больше не торгует монобрендовая сеть Apple re:Store, от рассрочек отказались и в «М. Видео — Эльдорадо». Основной причиной называют рост цен на товары из этой области.
Издание приводит мнение ведущего аналитика Mobile Research Group Эльдара Муртазина, который не исключает, что рассрочки, возможно, не вернутся в магазины электроники...
По данным Национального бюро кредитных историй (НБКИ), среднее количество действующих кредитов у российского заёмщика в феврале 2022 года составило 2,2,
сообщает
RT.
Наибольшее количество кредитов приходится на возрастной диапазон заёмщиков от 25 до 30 лет (2,4 кредита) и от 30 до 40 лет (2,3 кредита). У заёмщиков старше 65 лет действующих кредитов меньще — в среднем 1,8 на человека.
В Государственную думу РФ был внесен законопроект, предполагающий введение кредитных каникул для россиян до 30 сентября 2022 года в связи с недружественными действиями иностранных государств. Об этом сообщают
РИА Новости
.
Нововведение указывает периоды, в течение которых ограничение по полной стоимости потребительского кредита в процентах годовых на момент заключения договора не подлежит применению. Также, согласно законопроекту, власти смогут продлить период действие послаблений и после 30...
Управляющий директор по кредитным розничным продуктам Райффайзенбанка Андрей Спиваков
сообщил
о том, что в ближайшие несколько лет пластиковые банковские могут перестать пользоваться популярностью.
По словам специалиста, количество виртуальных и пластиковых кредитных карт на руках у жителей России в текущем году может достичь равновесия.
«Паритет между физическими и виртуальными кредитными картами наступит как раз в 2022 году. А далее в течение еще пары лет физические носители кредитов потеряют...
... в бюро кредитных историй, как это было раньше.
Ранее «Маяк» сообщал о том, что
для россиян без прививки от коронавируса могут подорожать кредиты и ипотека
... оформления займа сразу с покупкой страховки жизни и здоровья. Банки имеют полное право повышать проценты, так как это снижает для них риски. Кредиты с опцией страхования предлагают под более низкие ставки, чем без нее.
В данный момент страховщики не пришли к единому мнению по данному ...
В 2022 году сервис «Яндекс Банк» может начать выдачу кредитов гражданам, которые ограничены в получении займов. Основной целью данного направления стала поддержка транзакционных сервисов ИТ-холдинга, а также создание продуктов для самозанятых. Об этом
сообщает
«РБК».
«Яндекс» планирует предоставить свои новые сервисы для тех, кто ограничен в возможности получения финансовых услуг. К примеру, это водители и курьеры, деятельность которых находится в статусе самозанятости.
Доходы водителей такси...
... услуг при ЦБ разработала поправки, которые предусматривают распространение механизма кредитных каникул в частности и на потребительские кредиты. Об этом
сообщают
«Известия».
Данный механизм распространяется на ипотечные кредиты с 2019 года. В прошлом году он также был введен ...
Эксперты рынка недвижимости предупредили россиян, что средняя ставка по ипотеке в России может превысить 10% к концу 2021 года. Об этом
сообщают
«Известия».
Специалисты отмечают, что ставки по ипотеке в России превысили уровень, установившийся до начала пандемии коронавируса. Показатель повысился до 8,87% на новостройки, на вторичное жилье — до 9,2%, а на рефинансирование — до 8,6%. Однако еще 14 ноября ставки находились на уровне 8,66%, 8,85% и 8,6%, соответственно. Об этом рассказал Михаил...
В Санкт-Петербурге был задержан 54-летний контролер автопарка по подозрению в заказе на убийство своей бывшей жены. На эти цели мужчина оформил кредит.
Согласно
информации
«Фонтанка.ру», 11 октября около 18 часов недалеко от АЗС «Роснефть» на Кубинской улице сотрудники правоохранительных органов «бандитского» отдела уголовного розыска изъяли из автомашины «таксовавшего» Александра Красавина, 54-летнего работника автопарка. Незадолго до этого мужчина передал 1 миллион рублей человеку, которому...
Клиенты Сбербанка теперь могут оформить и получить потребительский кредит прямо в банкомате. Об этом
сообщают
«Ведомости» со ссылкой на пресс-службу банка.
Нововведение доступно на банкоматах с сенсорным экраном. Для получения услуги клиенту необходимо авторизоваться в устройстве по карте и кликнуть на опцию «Взять кредит» в одном из разделов меню. После этого нужно указать сумму кредита и его срок, а затем проверить введённые паспортные данные и адрес. Получателю также следует указать личный...
«Известия»
рассказали
о том, что жителям России спишут долги в рамках механизма внесудебного банкротства.
За первый год реализации упрощенной процедуры банкротства от россиян поступило 12 тыс. обращений. Об этом сообщил заместитель министра экономического развития Илья Торосов.
По 5 тысячам из них была инициирована процедура внесудебного банкротства, а в отношении 2,5 тысяч граждан она была завершена. Остальные же пока не перешли срок в полгода, по истечении которого заявитель был бы признан...
Начинающие предприниматели, которые ведут свою деятельность до одного года, могут воспользоваться программами льготного кредитования по ставке от 2,5% до 5% годовых «Старт» и «Франшиза» Фонда поддержки предпринимательства Ленинградской области, сообщили в фонде.
Микрофинансовый продукт «Франшиза»
Отличительная черта франшизы в том, что предприниматель использует торговую марку и бренд компании-франчайзера, что обеспечивает известность, увеличивает конкурентоспособность, сокращает риски и стартовые...
С началом сентября средняя стоимость обслуживания кредиток в России ощутимо возросла.
В БКИ «Эквиланс» подсчитали, что плата за обслуживание кредитных карт возросла до пятилетнего максимума. Банки делают это по той причине, что такие изменения менее заметны для заемщиков.
Первая неделя сентября показала, что стоимость кредитов в области кредитных карт доросла до 30% годовых. Это следует из информации бюро кредитных историй «Эквифакс», согласно
сообщению
«РБК».
Цена заимствований по кредитным...
Портал Superjob провел
опрос
среди россиян на тему кредитов. В опросе приняли участие 2,5 тысячи человек из 505 населенных пунктов всех округов России.
Выяснилось, что 37% респондентов, то есть более трети, за последние полгода пользовались кредитами. Причем, женщин среди них несколько больше, чем мужчин. Год назад ,в 2020 году, в аналогичном опросе 29% ответили, что они пользуются кредитами.
Обнаружена лазейка, позволяющая нивелировать плохую кредитную историю. Заемщикам стоит задуматься об ином способе обязательной идентификации граждан.
Национальным советом финансового рынка было направлено письмо в Банк России, в содержании которого указано, что, опираясь на положение 758-П, поиск информации о гражданине РФ проводится по его действующему паспорту и двум предыдущим. Но теперь, согласно постановлению правительства РФ №1205, с 16 июля вписывать данные прошлых паспортов в действующий...
Также отменяются ипотечные каникулы из-за заболевания COVID-19 или существенной потери дохода.
С 1 апреля в России перестаёт действовать рекомендация Центробанка не забирать у должников заложенные квартиры, если это их единственное жильё. Кроме того, теперь нельзя будет взять ипотечные каникулы из-за заболевания коронавирусом или существенной потери дохода. Об этом
рассказал
«РИА Недвижимость» партнер коллегии адвокатов Pen & Paper Станислав Данилов.
Юрист пояснил, что ещё в 2019 году в закон...
... автомобилей. По данным Автостата, в январе ленинградцы купили за счет кредитных средств 1115 автомобилей — новых и с пробегом.
Повышение спроса на кредиты связано с возможностью взять льготную ипотеку и госпрограммами поддержки спроса отечественного автопрома.
По словам министра промышленности ...
... воспользоваться упрощённой схемой оформления и погашения кредитов, Отделением ПФР подписаны
соглашения
с банками, которые предоставляют семьям кредиты с государственной поддержкой.
[1] Федеральный закон от 01.03.2020 № 35-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской ...
... о банкротстве (Федресурс). После этого прекращается начисление процентов, пени и штрафов, то есть долг больше не растет. Банк или МФО, чьи кредиты/займы указаны в заявлении, могут еще раз проверить, нет ли у должника недвижимости, кроме единственного жилья, или автомобиля, которые ...
Сбербанк предложил своим клиентам новый способ получения кредита. Кредитный договор может быть заключен с помощью дебетовой карты прямо на кассе. Никаких других документов не требуется.
Воспользоваться услугой можно, сообщив продавцу магазина, подключенного к сервису «Купить со Сбербанком», о своем желании приобрести тот или иной товар в кредит. Затем клиент банка предъявляет свою дебетовую карту, в стандартном платежном терминале вводит пин-код. После проведения аутентификацию, подписывает кредитный...
МВД предупреждает: новые способы мошенничества придумали аферисты, оперирующие в финансовой сфере. Чтобы изымать у доверчивых граждан деньги, причем — безвозмездно, они модернизировали механизм создания финансовых пирамид, подстраиваясь под новые ужесточения законодательства. Об этом пишет «Российская газета».
Главное такое ужесточение произошло совсем недавно — в августе прошлого года, когда вступил в силу запрет для микрофинансовых организаций выдавать кредит физическим лицам под залог недвижимости...
Министерство юстиции РФ предложило узаконить использование роботов-коллекторов для сбора задолженности с россиян, но с определенными ограничениями,
сообщает
"ТАСС" со ссылкой на новый законопроект "О деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц и внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ".
Из документа следует, что робот-коллектор может быть одним из способов взаимодействия с должником на законодательном уровне. В документе сказано, что при...
Московская аптечная сеть «Самсон-фарма» при участии МТС-банка начала продавать лекарства в кредит. Банк-партнер под 23% годовых выдает целевой потребительский кредит на сумму от 3 до 300 тысяч рублей на срок от трех месяцев до года.
Руководство аптеки полагает, что кредитами будут пользоваться покупатели, которым требуется незамедлительное лечение дорогостоящими препаратами от 500 руб.
За счет внедрения целевого кредитования «Самсон-фарма» рассчитывает увеличить выручку до 10% к концу 2020 года...
Нередко обращаясь за оформлением кредита, человек не задумывается о том, что в банке ему настойчиво предлагают услуги, которые он оплачивать не обязан. Хотя сотрудники кредитного отдела ведут себя так, как будто мы им что-то должны.
Если при оформлении кредита сотрудник банка произнес одну из этих фраз, значит, скорее всего, он пытается «продать» вам какие-то дополнительные услуги или навязать страховку:
- Эта услуга добавляется программой автоматически, я не могу ее убрать.
- Банк не одобрит...
Депутат Законодательного собрания Ленинградской области Владимир Петров выдвинул предложение выдавать кредиты гражданам младше 25 лет только на образование и покупку жилья,
сообщают
РИА Новости. Предложение парламентарий адресовал премьер-министру ...
Минпромторг планирует выделить 656,8 млн руб. на поддержку спроса в автопроме. Об этом
сообщает
издание «Коммерсант».
В апреле 2019 года продажи автомобилей упали второй раз с начала года. При этом в министерстве не готовы расширять действие льготных программ автокредитования на машины небюджетного сегмента, хотя ранее на рынке говорили, что узконаправленная поддержка не обеспечит возвращения рынка в плюс.
Дополнительные средства тоже скоро закончатся, но в Минпромторге говорят о возможности...
Эту историю поведал «Маяку» один из наших читателей. Назовём его Константин. Своё настоящее имя и фамилию мужчина предпочёл не называть. В своё время Константин стал жертвой микрофинансовой организации, которая навязала ему несколько кредитов. На самом деле мужчина не брал ни одного из них.
Всё началось с того, что в руки этой организации попала база данных со сведениями, при помощи которых возможно оформить кредит. Что и было сделано. Откуда эта база попала к ним в пользование — вопрос сложный...
